ČSOB je jedna z největších univerzálních bank v Česku, která poskytuje širokou škálu služeb pro firmy i jednotlivce – od běžných účtů a úvěrů až po moderní digitální bankovnictví. Díky propracovanému API umožňuje také automatizovaný přenos plateb a dat do účetních systémů, což výrazně zjednodušuje firemní procesy.
Dativery v rámci projektu Bankovní výpisy umožňuje automatické a průběžné stahování výpisů z ČSOB do vašeho účetního systému OBERON společnosti EXALOGIC, a to bez nutnosti ručního stahování a nahrávání souborů. Celý proces tak probíhá automaticky a bez opakované účasti uživatele.
Nezbytnou podmínkou je firemní účet a služba ČSOB Business Connector, která je k firemním účtům poskytována zdarma.
Výhoda automatického načítání výpisů
Automatizované stahování plateb přináší spolehlivost a stabilitu – není ovlivněné dovolenou, návštěvou lékaře, ani pracovním vytížením. Stahování pohybů na účtu každou hodinu zajišťuje aktuální informace o úhradách v průběhu celého dne. Výhodou je též úspora času: pokud každý pracovní den věnujete ručnímu přenosu výpisu 6 minut, jsou to měsíčně alespoň dvě hodiny (které je lepší strávit výdělkem či odpočinkem než rutinní operací). Automatický přenos plateb je podle našeho přesvědčení výhodou, pokud potřebujete informace o jednotlivých platbách častěji než jednou měsíčně.
Obsah
Abyste mohli snadno přenášet platby z ČSOB do svého účetního systému OBERON, budou potřeba následující kroky:
- Připravit bankovní účet v systému OBERON.
- Připojit účetnictví OBERON k Dativery.
- Připravit přihlašovací údaje v ČSOB.
- Připojit ČSOB k Dativery.
- Aplikovat scénář propojení ČSOB a systému OBERON.
V následujícím textu je většina kroků podrobně vysvětlena. Předpokládáme, že již máte vytvořený svůj účet ve webové aplikaci Dativery.
Bankovní účet v systému OBERON
Přenášené informace o platbách jsou v účetnictví OBERON navázány na zvolený bankovní účet. Ten můžete vytvořit v evidenci „Vlastné bankové účty“, které naleznete v nabídce „Firma“. Pokud budete přenášet informace o platbách např. z platebních bran či zásilkových společností, které nejsou bankami a nemáte u nich bankovní účet, vytvořte pro ně fiktivní bankovní účet.
Připojení účetnictví OBERON k Dativery
Pro připojení Dativery ke konkrétní instalaci účetnictví OBERON doporučujeme použít náš nástroj Dativery Agent. Tento software se nainstaluje na počítač s instalací účetnictví OBERON a po jeho nastavení bezpečně a obousměrně propojuje systém OBERON a cloud Dativery. Připravili jsme pro vás článek popisující instalaci a nastavení Dativery Agentu, podle kterého postupujte.
Přihlašovací údaje pro ČSOB
Aby se Dativery mohlo připojit k vašemu účtu u ČSOB a přenášet informace o pohybech na účtu, bude od vás žádat tyto informace a soubory:
- číslo bankovního účtu,
- certifikát,
- privátní klíč k certifikátu s heslem,
- identifikační číslo kontraktu.
Účet v ČSOB nastavíte pro automatické přenosy provedením několika kroků:
- Aktivujte službu ČSOB Business Connector.
- Získejte certifikát, který nahrajte do naší aplikace.
- Zapněte v internetovém bankovnictví výpisy ve formátu XML
Rozhraní ČSOB Business Connector povolíte ve svém internetovém bankovnictví ČSOB CEB. Zdůrazňujeme, že pro propojení Dativery s bankou nepotřebujete vůbec stahovat a instalovat stejnojmennou aplikaci pro komunikaci s bankou.
Získání certifikátu potřebného pro komunikaci s bankou je podrobně popsáno v článku Automatické výpisy ČSOB. V článku jsou uvedeny i předchozí kroky zahrnující vytvoření Certificate Signing Request (CSR). V tomtéž článku je návod na nastavení výpisů ve formátu XML a je v něm uveden i postup zjištění identifikačního čísla kontraktu.
Připojení ČSOB k Dativery
Posledním krokem přípravy je připojení ČSOB k Dativery. Přejděte na stránku přidání aplikace ČSOB Business Connector v Dativery, na níž vyplníte identifikační číslo kontraktu, číslo bankovního účtu bez kódu banky, nahrajete vytvořený certifikát i k němu příslušný klíč, popř. doplníte heslo tohoto klíče, máte-li klíč heslem zabezpečený. Po zadání klepněte na tlačítko Uložit.
Tip: Pokud ve webové aplikaci Dativery přidáváte další přenos z ČSOB pro další účet, zkontrolujte, zda má nahrávaný certifikát povolený přístup i k nově přidávanému účtu.
Scénář přenosu plateb z ČSOB
V této části aktivujeme samotnou integraci:
- Na stránce scénáře klepněte na tlačítko Použít scénář.
- Protože jste připojili ČSOB dříve, bude Vám nabídnutou použití již připojené aplikace, které potvrdíte tlačítkem Dále. Pokud byste chtěli nově připojit ČSOB, klepnete na odkaz připojit další ČSOB Business Connector.
- Následný krok je obdobný, tentokrát s účetnictvím OBERON. Zvolte některou z již propojených aplikací OBERON (můžete ale připojit i novou aplikaci).
- V následujícím kroku nastavte parametry přenosu, tj.:
- Zvolte cílový bankovní účet v účetnictví OBERON.
- Zadejte datum prvního dne, pro který mají být platby přenášeny (chcete-li dnešek, můžete nechat pole prázdné). Pozor, ČSOB připravuje výpisy až ode dne aktivace jejich vytváření, ke starším výpisům se takto dostat nelze. Zároveň jsou výpisy přístupné u ČSOB jen po dobu zhruba 14 dní.
- Vyplňte měnu transakcí na účtu v ČSOB.
- Nastavení uložte.
- Aktivace je dokončená, stahování začíná.
Jak propojení funguje?
Dativery se připojuje k rozhraní ČSOB pravidelně každou hodinu po celý den. Navíc máte možnost kdykoliv ručně spustit okamžité stažení výpisu a jeho zpracování. ČSOB má však specifický přístup k poskytování přehledu transakcí: nejdříve musí v bance proběhnout uzávěrka dne, což se děje v průběhu noci, a až následně jsou aktualizovány výpisy transakcí. Aktualizace výpisů tedy probíhá jednou za 24 hodin a lze získat výpis transakcí za uplynulý a předešlé dny, nelze však získat dnešní transakce. Po získání výpisu plateb se automaticky provádí import pohybů na účtu do účetnictví OBERON.
Scénáře nepodporují přímé nastavení automatického párování plateb s fakturami. Protože tuto funkci neřešíme na straně Dativery, doporučujeme obrátit se pro podrobnější informace přímo na podporu účetního systému Exalogic OBERON.
Pokud jste pro začátek přenosu plateb zvolili datum v hluboké minulosti, bude úvodní stažení historických plateb postupné a bude nějakou dobu trvat. Při každém připojení žádáme obvykle nanejvýše o 7 dní, takže jeden měsíc nazpět přeneseme v automatickém režimu za 4–5 hodin. Chcete-li přenést platby rychleji, můžete na stránce přenosu stisknout tlačítko Přenést platby – pokud neběží či není naplánovaný žádný přenos plateb, spustí tlačítko přenos plateb, stále s krokem 7 dní.
Zkusíte propojení hned?
Můžete zkusit přenášet bankovní výpisy plateb z Československé obchodní banky do účetnictví OBERON okamžitě, nemusíte na nic čekat.
Když se zdá, že ČSOB nefunguje?
Při neúspěšném připojení k ČSOB může banka vracet číselný chybový kód. ČSOB uvádí pro jednotlivé kódy tyto významy:
| Kód | Popis |
| 1000 | Obecná chyba na straně serveru ČSOB. |
| 1002 | Kontrakt nemá povolený přístup přes Business Connector. |
| 1011 | Pravděpodobně je zadáno špatné číslo kontraktu (informujte se u banky). Certifikát není registrován pro použití v Business Connectoru, kontrakt neexistuje nebo není aktivní. |
| 1012 | Certifikát je blokován pro použití v Business Connectoru. |
| 1101 | Přístup je dočasně blokován kvůli nadměrnému počtu volání. |