Platební brány jsou pro obchodníky šikovným řešením úhrady zboží a služeb na Internetu. Nasazením jediné brány obchod poskytuje snadnou cestu k širokému spektru způsobů plateb, jejich klientům pak možnost použít na e-shopu jejich oblíbenou či dostupnou formu placení, ať už chtějí platit jakkoliv – platební kartou, zrychleným bankovním převodem či v jiné měně. Platební brána Comgate je jedním z několika řešení dostupných v českém prostředí. Do mixu výhod pro e-shop přidává Comgate vedle podpory slovenských a polských bank ještě důvěryhodnost platební instituce s licencí ČNB i svou známost běžně používaného prostředníka.
Výhoda propojení s účetnictvím
S pomocí Dativery je možné platební bránu Comgate napojit na váš účetní systém Stormware POHODA. Propojení od Dativery zajišťuje automatické stahování výpisů realizovaných plateb z platební brány a načtení těchto plateb do účetnictví. Funkčnost odpovídá stahování výpisů plateb z bankovního účtu. Automatizované stahování plateb je nezbytností, pokud potřebujete informace o jednotlivých platbách častěji než jednou měsíčně či třeba jednou za 14 dní.
Obsah
Abyste mohli snadno přenášet platby realizované prostřednictvím brány Comgate do účetního systému POHODA, budete muset udělat následující kroky:
- Získat údaje z platební brány Comgate pro napojení.
- Nastavit fiktivní bankovní účet v systému POHODA.
- Nainstalovat a nastavit Dativery Agent pro napojení POHODY.
- Připojit POHODU k Dativery.
- Aplikovat scénář propojení brány Comgate a systému POHODA.
V následujícím textu jsou tyto kroky podrobně vysvětleny. Předpokládáme, že již máte vytvořený svůj účet v aplikaci Dativery.
Máte-li platební bránu Comgate nasazenou na více e-shopech, budete potřebovat pro každý e-shop samostatný přenos plateb.
Údaje z platební brány Comgate
Aby se Dativery mohlo připojit k vašemu účtu u provozovatele brány Comgate a přenášet informace o proběhlých platbách, je potřeba poskytnout identifikátor e-shopu v systému Comgate a heslo pro komunikaci na pozadí. Tyto údaje naleznete po přihlášení na stránkách Klientského portálu, konkrétně v sekci Nastavení obchodů na záložce Propojení obchodů. Na stránce je tabulka s přehledem jednotlivých propojení účtů. Zvolte příslušné propojení a na zobrazené stránce s detailními informacemi najdete řádky Identifikátor propojení obchodu a Heslo.
Comgate zajišťuje bezpečnost vašich dat povolením přístupů pouze z určených adres. Proto je v tzv. whitelistu potřeba povolit IP adresu 46.101.177.29. Používáte-li bránu Comgate jako doplněk Shoptetu, budete potřebovat o povolení IP adresy požádat podporu Comgate.
Fiktivní bankovní účet v POHODĚ
V systému POHODA musíte vytvořit fiktivní bankovní účet pro platební bránu Comgate. V menu Nastavení zvolte položku Bankovní účty a v ní zvolte založení nového účtu.
- Zadejte jedinečnou zkratku účtu. Budete-li mít v platební bráně více měn, nezapomeňte konkrétní měnu ve zkratce zohlednit.
- Do pole Číslo účtu zadejte smyšlené číslo účtu, např. 123.
- I do pole Banka vložte smyšlený kód banky, např. 0000.
- Do sousedního pole určeného pro název banky zadejte název fiktivního účtu pro platební bránu, např. Comgate EUR.
- Poslední důležité políčko je Měna, do kterého zadejte třípísmenný kód měny účtu u Comgate. Pokud jde o stejnou měnu, v jaké vedete účetnictví, např. českou korunu, měnu nezadávejte.
Dativery Agent
Protože systém POHODA zpřístupňuje svá data omezeně a komplikovaně, vytvořili jsme aplikaci Dativery Agent. Tato aplikace po instalaci na počítač s programem POHODA zajistí bezpečnou komunikaci se serverem Dativery v cloudu. Připravili jsme pro vás článek popisující instalaci a nastavení Dativery Agentu. Postupujte podle něj.
Připojení POHODY
V tomto kroku připojíte POHODU k Dativery. Přejděte na stránku přidání aplikace POHODA v Dativery a klepněte na tlačítko Začít používat POHODA. Spustíte tak průvodce, v jehož prvním kroku bude potřeba zadat jednorázový kód/heslo z Dativery Agentu. Po zadání klepněte na tlačítko Uložit.
V druhém kroku průvodce zadejte IČ účtované společnosti, uživatelské jméno a heslo, zvolte typ účetnictví a měnu, ve které je společnost účtována. Po odeslání formuláře Dativery otestuje přihlašovací údaje a pokud vše proběhne správně, tj. spojí se s vaší POHODOU, máte POHODU připojenou k Dativery.
Scénář přenosu plateb Comgate
Pokud jste neaplikovali scénář při nastavení Dativery Agentu, tak aplikujte teď. Ideálně v nové záložce či okně prohlížeče si otevřete scénář Přenos plateb z Comgate Platební brána do POHODA a aplikujte jej.
- Vyplňte připravené údaje nezbytné pro připojení platební brány Comgate (popř. zvolte již připravenou aplikaci Comgate Platební brána).
- Zvolte některý z již propojených programů POHODA nebo přidejte zcela nové propojení na Pohodu.
- Pokud zadáváte nové propojení, budete potřebovat vložit jednorázové heslo, které získáte v Dativery Agentu (vysvětleno v článku o instalaci Agentu). Po odeslání budete požádáni o IČ, Uživatelské jméno, Heslo a zvolení Typu účetnictví, vše by měly být údaje účtované firmy. Po uložení dojde k testu, zda je možné se s údaji připojit.
- V následujícím kroku nastavte parametry přenosu, tj.:
- Zvolte cílový bankovní účet v POHODĚ.
- Zadejte datum, od kterého mají být platby přenášeny.
- Vyplňte měnu transakcí na účtu v Comgate.
- Zvolte, zda mají být vytvářeny i samostatné bankovní doklady pro netto částky a pro poplatky (doklady pro brutto částky budou vytvářeny vždy).
- Případně zvolte předpis předkontace brutto částek, netto částek a poplatků platební brány Comgate
- Určete, zda chcete po načtení plateb do účetnictví spouštět automatickou likvidaci. Případně vyberte pravidlo párování.
- Nastavení uložte.
- Aktivace je dokončena, stahování začíná.
Jak propojení funguje?
Dativery stahuje výpisy plateb z platební brány Comgate pravidelně každou hodinu po celý den. Vedle automatického provozu máte možnost kdykoliv ručně spustit okamžité stažení výpisu a jeho zpracování. Po získání výpisu plateb se automaticky provádí import pohybů na účtu do účetnictví POHODA.
Důležité: Comgate v rámci API poskytuje pouze platby, které již byly převedeny, nikoli ty, které byly pouze zaplaceny. Z praxe víme, že tyto údaje mohou být dostupné se zpožděním několika dní, takže například dnešní platby nemusí být okamžitě k dispozici pro přenos.
V nastavení přenosu plateb můžete nastavit spuštění automatické likvidace plateb bezprostředně po každém importu do POHODY. Účetní systém se pokusí zlikvidovat jednotlivé pohledávky a závazky, které se potom objeví na záložce Likvidace u příslušného bankovního pohybu. Je možné zvolit i pravidlo párování, tj. podle čeho budou platby s doklady párovány. Vlastní pravidla pro likvidaci a párování dokladů si můžete nadefinovat přímo v účetním systému POHODA v agendě Pravidla párování dokladů dostupné z nabídky Nastavení/Homebanking.
Pokud jste pro začátek přenosu plateb zvolili datum v hluboké minulosti, bude úvodní stažení historických plateb postupné a bude nějakou dobu trvat. Při každém připojení žádáme obvykle nanejvýše o 7 dní, takže jeden měsíc nazpět přeneseme v automatickém režimu za 4–5 hodin. Chcete-li přenést platby rychleji, můžete na stránce přenosu stisknout tlačítko Přenést platby – pokud neběží či není naplánovaný žádný přenos plateb, spustí tlačítko přenos plateb, stále s krokem 7 dní.
Doklady vytvářené v POHODĚ
Platební brána Comgate poskytuje informace o poplatcích souvisejících s platbou. Díky tomu mohou být při importu pro každou platbu vytvořeny tři bankovní doklady:
- doklad na brutto částku odpovídající částce hrazené zákazníkem,
- doklad na netto částku, tj. čistou částku, která vám bude platební bránou vyplacena,
- doklad na částku poplatku platební brány Comgate za zpracování platby.
První doklad na brutto částku, tj. na částku zaplacenou zákazníkem, je vytvářen pro možnost párování s vydanou fakturou podle částky.
Vytváření druhého dokladu na netto částku, tj. na čistou částku vyplacenou platební bránou Comgate, je potřeba pro nulování zůstatku fiktivního bankovního účtu.
Třetí doklad na částku poplatků za transakci umožňuje při správném zaúčtování sledovat výši nákladů na používání platební brány samotné.
Vytváření dokladů na netto částky a transakční poplatky je volitelná funkce. Je ale důležité počítat s tím, že tyto doklady nemají žádný odpovídající doklad, na který by se mohly automaticky napárovat, a proto u nich nedochází k likvidaci. Stačí je pouze zaúčtovat – netto částky obvykle jako Peníze na cestě a transakční poplatky jako Bankovní poplatky.
Proti těmto dokladům se následně objeví další pohyby: výplata od platební brány, která dorazí na bankovní účet – ta souvisí s netto částkami, a vyúčtování poplatků, které je potřeba uhradit – to odpovídá transakčním poplatkům.
V nastavení flow můžete zvolit jednotlivé předkontace, které se použijí pro bankovní doklady s brutto částkou, netto částkou nebo transakčním poplatkem. U každého typu dokladu lze nastavit samostatnou předkontaci pro příjem i pro výdej.
Zkusíte propojení hned?
Můžete zkusit přenášet výpisy plateb z platební brány Comgate do POHODY okamžitě, nemusíte na nic čekat.