Platební brána ČSOB zajistí vašim zákazníkům rychlou a pohodlnou platbu, ať již budou platit na počítači, tabletu či mobilu. E-commerce řešení ČSOB podporuje obvyklou nabídku platebních karet asociací VISA, MasterCard Diners Club a Discover. Poradí si s českými korunami, eurem, librami i dolarem.
Platební brána vám jako provozovateli e-shopu navíc ušetří starosti s dojednáváním obchodních podmínek u mnoha různých subjektů. Místo válčení s několika rozličnými technickými řešeními vás čeká nasazení jediné technologie. Do plného zapojení brány do kompletního procesu prodeje patří i napojení na účetnictví.
Dativery v rámci projektu Bankovní výpisy nabízí automatické stahování výpisů plateb z platební brány ČSOB do vaší instalace ekonomického systému Stormware POHODA, tj. bez opakované účasti člověka a ručního provádění operací.
Výhoda propojení s účetnictvím
Automatizované stahování plateb přináší oproti lidské činnosti stabilní spolehlivost. Výhodou je též úspora času: pokud každý pracovní den věnujete ručnímu přenosu výpisu 6 minut, jsou to měsíčně alespoň dvě hodiny (které je lepší strávit výdělkem či odpočinkem než rutinní operací). Funkčnost odpovídá stahování výpisů plateb z bankovního účtu. Automatický přenos plateb je prostě výhodou, pokud potřebujete informace o jednotlivých platbách častěji než jednou měsíčně či třeba jednou za 14 dní.
Obsah
Abyste mohli snadno přenášet platby realizované prostřednictvím brány ČSOB do účetního systému POHODA, budete muset udělat následující kroky:
- Nastavit fiktivní bankovní účet v systému POHODA.
- Nainstalovat a nastavit Dativery Agent pro napojení Pohody.
- Aplikovat scénář propojení brány ČSOB a systému POHODA.
- V administraci platební brány nastavit zasílání výpisů.
V následujícím textu jsou tyto kroky podrobně vysvětleny.
Fiktivní bankovní účet v systému POHODA
V systému POHODA musíte vytvořit fiktivní bankovní účet pro platební bránu ČSOB. V menu Nastavení zvolte položku Bankovní účty a v ní zvolte založení nového účtu.
- Zadejte jedinečnou zkratku účtu. Budete-li mít v platební bráně více měn, nezapomeňte konkrétní měnu ve zkratce zohlednit.
- Do pole Číslo účtu zadejte smyšlené číslo účtu, např. 123.
- I do pole Banka vložte smyšlený kód banky, např. 0000.
- Do sousedního pole určeného pro název banky zadejte název fiktivního účtu pro platební bránu, např. ČSOB PB EUR.
- Poslední důležité políčko je Měna. Pokud je bankovní účet veden v měně, ve které vedete celé účetnictví, musíte jej ponechat prázdný. Jde-li o cizí měnu, zadejte do pole třípísmenný kód měny účtu u ČSOB.
Dativery Agent
Protože systém POHODA zpřístupňuje svá data omezeně a komplikovaně, vytvořili jsme aplikaci Dativery Agent. Tato aplikace po instalaci na počítač s programem POHODA zajistí bezpečnou komunikaci se serverem Dativery v cloudu. Připravili jsme pro vás článek popisující instalaci a nastavení Dativery Agentu, podle kterého postupujte.
Scénář přenosu plateb ČSOB
Pokud jste neaplikovali scénář při nastavení Dativery Agentu, tak jej nastavíte nyní. Ideálně v nové záložce či okně prohlížeče si otevřete scénář Výpisy plateb ČSOB Platební brána do POHODA a aplikujte jej.
- Napojte POHODU: Zvolte některý z již propojených programů POHODA nebo přidejte zcela nové propojení na POHODU.
- Pokud zadáváte nové propojení, budete potřebovat vložit jednorázové heslo, které získáte v Dativery Agentu (vysvětleno v článku o instalaci Agentu). Po odeslání budete požádáni o IČ, Uživatelské jméno, Heslo a zvolení Typu účetnictví, vše by měly být údaje účtované firmy. Po uložení dojde k testu, zda je možné se s údaji připojit.
- Pokud již máte přidanou aplikaci ČSOB Platební brána pro jiný přenos, přidejte další aplikaci ČSOB Platební brána.
- V následujícím kroku nastavte parametry flow:
- Vyberte fiktivní bankovní účet, na který budou platby připisovány.
- Zadejte datum, od kterého mají být platby přenášeny.
- Zvolte předkontaci poplatků.
- Zadejte měnu transakcí.
- Nastavení uložte.
- Aktivace je dokončená.
Po skončení aktivace scénáře se vám zobrazí e-mailová adresa na doméně mydativery.com (např. in-d51ab94fc-24c@mydativery.com), na kterou bude potřeba nastavit zasílání výpisů plateb.
Nastavení zasílání výpisů platební brány ČSOB
V administraci svého účtu platební brány ČSOB přidejte elektronický výpis ve formátu XML. Nechte jej zasílat na e-mailovou adresu, kterou vám zřídilo Dativery (dozvěděli jste se jej při dokončení aktivace). Frekvenci zasílání nastavte dle svých potřeb, doporučujeme denní zasílání.
Jak propojení funguje?
Platební brána ČSOB zasílá výpisy plateb ve formátu XML na určenou e-mailovou adresu u Dativery. Jakmile na tuto adresu přijde e-mailová zpráva s bankovním výpisem, proběhne načtení plateb do účetnictví POHODA.
Po importu plateb (nebo třeba jedenkrát denně) musíte v systému POHODA, v menu Banka ručně spustit funkci Automatická likvidace… Funkci nelze spustit automaticky po provedení importu a ani její spuštění vyvolat vzdáleně, jde o technické omezení POHODY. Automatická likvidace proběhne nad vybranými, nespárovanými bankovními doklady, které spáruje s pohledávkami, závazky, atd.
Doklady vytvářené v Pohodě
Platební brána ČSOB poskytuje informace o poplatcích souvisejících s platbou a proto mohou být při importu pro každou platbu vytvořeny tři bankovní doklady:
- doklad na brutto částku odpovídající částce uhrazené zákazníkem,
- doklad na netto částku, tj. čistou částku, která vám bude platební bránou vyplacena,
- doklad na částku poplatku ČSOB za zpracování platby.
Vytváření trojice dokladů je cestou ke správnému účtování tržeb a nákladů. Abyste měli nad doklady a účtováním plnou kontrolu, je v nastavení flow nabídnuta i možnost vytváření druhého a třetího dokladu vypnout.
První doklad na brutto částku, tj. na částku zaplacenou zákazníkem, je vytvářen pro možnost párování s vydanou fakturou podle částky.
Vytváření druhého dokladu na netto částku, tj. na čistou částku vyplacenou bránou ČSOB, je potřeba pro nulování zůstatku fiktivního bankovního účtu.
Třetí doklad na částku poplatků za transakci umožňuje při správném zaúčtování sledovat výši nákladů na používání platební brány samotné. V nastavení flow je možné zadat předkontaci, podle které budou tyto doklady účtovány.
V nastavení flow můžete zadat typ dokladu pro všechny vytvářené doklady. U uvedeného typu dokladu můžete v systému POHODA určit předpis zaúčtování pro příjem a výdej, který bude použit pro účtování prvního a druhého dokladu.
Upozornění
V systému POHODA, u záznamů bankovních pohybů vytvořených dle dat platební brány ČSOB, neupravujte hodnotu v poli Číslo výpisu. Hodnota je využívána Dativery pro jednoznačnou identifikaci konkrétních plateb a při její změně by mohlo dojít k duplikování platby.
Zkusíte propojení hned?
Můžete zkusit přenášet bankovní výpisy z platební brány ČSOB do POHODY okamžitě, nemusíte na nic čekat.