Novinky

Blog o integracích, které mění práci k lepšímu.
8. 12. 2023
Adam Hauner

Import plateb z e-mailů do POHODY

U části bank, platebních služeb a platebních bran jsou informace o platbách dostupné prakticky jen v datových souborech (oproti třeba přístupu přes API). Některé instituce jsou schopné je automaticky zasílat na určenou e-mailovou adresu, u jiných je výpis plateb možné získat stažením z jejich administrací. Co výpis plateb, to prakticky unikátní formát.

Dativery v rámci projektu Bankovní výpisy připravilo řadu integrací, které umožňují jednotlivé typy výpisů plateb získané od bank, platebních služeb a bran naimportovat do účetního systému POHODA. Soubor s výpisem plateb se zašle na e-mailovou adresu systému Dativery a bezprostředně po úspěšném doručení je zpracovaný a platby zapsané do účetnictví v podobě bankovních dokladů.

Tip: Možná hledáte podobný návod Import dobírek přepravců do POHODY.

Obsah

Abyste mohli snadno přenášet informace o platbách svého poskytovatele platebních služeb do účetního systému POHODA, budete muset udělat následující kroky:

  1. Nastavit fiktivní bankovní účet pro poskytovatele v systému POHODA.
  2. Nainstalovat a nastavit Dativery Agent pro propojení POHODY a Dativery.
  3. Připojit POHODU k Dativery.
  4. Aplikovat příslušný scénář propojení poskytovatele a systému POHODA.
  5. Zajistit zasílání výpisů na přidělenou e-mailovou adresu.

V následujícím textu je většina kroků podrobně vysvětlena. Předpokládáme, že již máte vytvořený svůj účet v aplikaci Dativery.

Fiktivní bankovní účet v systému POHODA

V systému POHODA musíte vytvořit fiktivní bankovní účet pro platební službu, platební bránu nebo terminál. V menu Nastavení zvolte položku Bankovní účty a v ní zvolte založení nového účtu.

  • Zadejte jedinečnou zkratku účtu. Obsahuje-li výpis platby ve více měnách, nezapomeňte konkrétní měnu ve zkratce zohlednit, protože budete potřebovat účet pro každou měnu.
  • Do pole Číslo účtu zadejte smyšlené číslo účtu, např. 123.
  • I do pole Banka vložte smyšlený kód banky, např. 0000.
  • Do sousedního pole určeného pro název banky zadejte název fiktivního účtu pro poskytovatele platebních služeb.
  • Poslední důležité políčko je Měna. Pokud budou v přenosu přenášené platby v měně, ve které vedete celé účetnictví, musíte jej ponechat prázdný. Jde-li o cizí měnu, zadejte do pole třípísmenný kód měny přenášených plateb.
Formulář přidání nového bankovního účtu

Dativery Agent

Protože systém POHODA zpřístupňuje svá data omezeně a komplikovaně, vytvořili jsme aplikaci Dativery Agent. Tato aplikace po instalaci na počítač se serverovou instalací POHODA zajistí bezpečnou komunikaci se serverem Dativery v cloudu. Postupujte dle článku popisujícího instalaci a nastavení Dativery Agentu.

Připojení POHODY

V tomto kroku připojíte POHODU k Dativery. Přejděte na stránku přidání aplikace POHODA v Dativery a klepněte na tlačítko Začít používat POHODA. Spustíte tak průvodce, v jehož prvním kroku bude potřeba zadat jednorázový kód/heslo z Dativery Agentu. Po zadání klepněte na tlačítko Uložit.

V druhém kroku průvodce zadejte IČ účtované společnosti, uživatelské jméno a heslo, zvolte typ účetnictví a měnu, ve které je společnost účtována. Po odeslání formuláře Dativery otestuje přihlašovací údaje a pokud vše proběhne správně, tj. spojí se s vaší POHODOU, máte POHODU připojenou k Dativery.

Scénář importu plateb z e-mailu

V dalším kroku aplikujte scénář importu plateb. Ideálně v nové záložce či okně prohlížeče si otevřete odkázaný scénář pro svého poskytovatele platebních služeb a aplikujte jej:

Nenašli jste zde banku, platební službu nebo platební bránu, kterou hledáte? Podívejte se do našeho kompletního přehledu propojení, kde najdete všechny dostupné integrace na jednom místě.

Postup v průvodci aplikace scénáře:

  1. Pro připojení aplikace poskytovatele dat není ve většině případů potřeba zadat žádné nastavení (Dativery se k poskytovateli nijak nepřipojuje) a daná aplikace se připojí sama. V případech těch aplikací, u kterých ve výpisu plateb není obsažena informace o měně platby, se zobrazí formulář, ve kterém odpovídající měnu zadáte.
  2. Zvolte některý z již propojených programů POHODA nebo přidejte zcela nové propojení na Pohodu.
    • Pokud zadáváte nové propojení, budete potřebovat vložit jednorázové heslo, které získáte v Dativery Agentu (vysvětleno v článku o instalaci Agentu). Po odeslání budete požádáni o IČ, Uživatelské jméno, Heslo a zvolení Typu účetnictví, vše by měly být údaje účtované firmy. Po uložení dojde k testu, zda je možné se s údaji připojit.
  3. V posledním kroku nastavte parametry importu plateb, tj.:
    • Zvolte cílový bankovní účet v POHODĚ.
    • Zadejte datum, od kterého mají být platby přenášeny.
    • Vyplňte měnu transakcí ve výpisu.
    • Pokud to výpis umožňuje, zvolte, zda mají být vytvářeny i samostatné bankovní doklady pro netto částky a pro poplatky (doklady pro brutto částky budou vytvářeny vždy).
    • Případně zvolte předpis předkontace brutto částek, netto částek a poplatků.
    • Určete, zda chcete po načtení plateb do účetnictví spouštět automatickou likvidaci. Případně vyberte pravidlo párování.
    • Nastavení uložte.
  4. Aktivace scénáře je dokončená.

Po skončení aktivace scénáře se na úvodní stránce propojení, konkrétně na jejím samém konci, zobrazí e-mailová adresa na doméně mydativery.com (např. in-f42bc85ac-84b@mydativery.com), na kterou bude potřeba nastavit zasílání výpisů plateb.

Některé banky, platební služby nebo platební brány umožňují nastavit automatické odesílání výpisů na e-mail, což zajistí zcela bezobslužný přenos dat bez nutnosti ručního zasílání souborů. V našem kompletním přehledu propojení ve sloupci Přenos najdete u každého propojení informaci o tom, zda poskytovatel podporuje automatické zasílání výpisů na e-mail, nebo zda je nutné výpisy odesílat ručně.

  • Dle nastavení: Služba zasílá výpis plateb na e-mailovou adresu a frekvence je tedy určována na straně služby. Dativery došlý e-mail zpracuje obratem.
  • Libovolná: Pro získání výpisu plateb je potřeba provést ruční operaci, typicky výpis stáhnout a zaslat na e-mailovou adresu. Frekvence je plně na uvážení klienta. Dativery došlý e-mail zpracuje obratem.

Tyto informace vychází z podkladů, které získáváme od našich klientů. Proto vždy doporučujeme ověřit přímo u vašeho poskytovatele, zda služba skutečně umožňuje automatické zasílání výpisů plateb na e-mail.

Jak propojení funguje?

Soubory s výpisy plateb nechte zasílat či zasílejte e-mailem na určenou e-mailovou adresu u Dativery. Pro každý přenos je vyhrazena unikátní adresa, která je uvedena na konci stránky integrace. Soubor výpisu musí být v požadovaném souborovém formátu (např. CSV, XLS), který je uveden na stránce aplikace. Výpis musí mít také podporovanou strukturu, tj. měl by obsahovat potřebné sloupce, které jsou taktéž uvedené na stránce aplikace, v požadavcích na připojení. V jedné zaslané e-mailové zprávě může být obsažen jediný výpis k importu.

Jakmile na určenou adresu přijde e-mailová zpráva s výpisem plateb, proběhne její zpracování a import plateb do účetnictví POHODA.

V nastavení přenosu plateb můžete nastavit spuštění automatické likvidace plateb bezprostředně po každém importu do POHODY. Účetní systém se pokusí zlikvidovat jednotlivé pohledávky a závazky, které se potom objeví na záložce Likvidace u příslušného bankovního pohybu. Je možné zvolit i pravidlo párování, tj. podle čeho budou platby s doklady párovány. Vlastní pravidla pro likvidaci a párování dokladů si můžete nadefinovat přímo v účetním systému POHODA v agendě Pravidla párování dokladů dostupné z nabídky Nastavení/Homebanking.

Doklady vytvářené v Pohodě

Některé výpisy plateb poskytují informace o poplatcích souvisejících s platbou. Díky tomu mohou být při importu pro každou platbu vytvořeny tři bankovní doklady:

  1. doklad na brutto částku odpovídající částce uhrazené zákazníkem,
  2. doklad na netto částku, tj. čistou částku, která vám bude poskytovatelem platebních služeb vyplacena po odečtení poplatku od brutto částky,
  3. doklad na částku poplatku poskytovatele za zpracování platby.

První doklad na brutto částku, tj. na částku zaplacenou zákazníkem, je vytvářen pro možnost párování s vydanou fakturou podle částky.

Vytváření druhého dokladu na netto částku, tj. na čistou částku vyplacenou poskytovatelem, je potřeba pro nulování zůstatku fiktivního bankovního účtu.

Třetí doklad na částku poplatků za transakci umožňuje při správném zaúčtování sledovat výši nákladů na používání služeb poskytovatele.

Vytváření dokladů na netto částky a transakční poplatky je volitelná funkce. Je ale důležité počítat s tím, že tyto doklady nemají žádný odpovídající doklad, na který by se mohly automaticky napárovat, a proto u nich nedochází k likvidaci. Stačí je pouze zaúčtovat – netto částky obvykle jako Peníze na cestě a transakční poplatky jako Bankovní poplatky.

Proti těmto dokladům se následně objeví další pohyby: výplata od poskytovatele služby, která dorazí na bankovní účet – ta souvisí s netto částkami, a vyúčtování poplatků, které je potřeba uhradit – to odpovídá transakčním poplatkům.

V nastavení flow můžete zvolit jednotlivé předkontace, které se použijí pro bankovní doklady s brutto částkou, netto částkou nebo transakčním poplatkem. U každého typu dokladu lze nastavit samostatnou předkontaci pro příjem i pro výdej.