Automatické přenášení informací o transakcích z bankovních účtů do účetního systému ABRA Flexi prostřednictvím služby One banking TB od slovenské Tatra banky. Jedná se o službu multibankingu založenou na principu otevřeného bankovnictví, díky které lze po udělení souhlasu zpřístupnit informace o účtech vedených také u jiných podporovaných bank.
Prostřednictvím jednoho typu integrace lze připojit účty vedené u několika podporovaných bank – Air Bank, Česká spořitelna, ČSOB, Slovenská sporiteľňa, UniCredit Bank a VÚB Banka. Klientem Tatra banky můžete, ale nemusíte být – pokud jím nejste, můžete se do služby One banking TB zaregistrovat jako neklient, a to přímo během aktivace integrace pouze pomocí e-mailové adresy. Není tedy nutné zakládat si bankovní účet u Tatra banky.
Výhoda automatického načítání výpisů
Automatizované přenášení plateb znamená stabilní spolehlivost. Stahování pohybů na účtu každou hodinu zajišťuje včasnou dostupnost informací o úhradách. Výhodou automatického přenosu je též úspora času: pokud ruční přenos výpisu znamená 6 minut denně, za měsíc se snadno nasčítají dvě hodiny – není lepší je strávit výdělkem či odpočinkem než rutinní operací? Automatický přenos plateb je prostě výhodou, pokud potřebujete informace o platbách častěji než jednou měsíčně či třeba jednou za 14 dní.
Obsah
Abyste mohli snadno přenášet transakce z účtu některé z podporovaných bank prostřednictvím služby One banking TB do účetního systému ABRA Flexi, budou potřeba následující kroky:
- Připravit bankovní účet v systému ABRA Flexi.
- Zajistit uživatele s REST API pro připojení Dativery k ABRA Flexi.
- Aplikovat příslušný scénář podle banky, ze které chcete platby prostřednictvím služby One banking TB přenášet, a systému ABRA Flexi.
V následujícím textu jsou tyto kroky podrobně vysvětleny. Předpokládáme, že již máte vytvořený svůj účet v aplikaci Dativery.
Bankovní účet v ABRA Flexi
Pokud ve Flexi dosud nemáte založený bankovní účet pro platby z podporované banky, založte jej. Vytvoření nového bankovního účtu je možné v hlavním menu Peníze → Seznam bankovních účtů. Akademie ABRA Flexi nabízí video návod založení:
Jednotlivé nahrávané bankovní transakce (ve Flexi vedené jako bankovní doklady) budou odkazovat na tento založený účet. Při aktivaci scénáře přenosu plateb v Dativery vyberete tento účet jako cílový.
Uživatel s REST API v ABRA Flexi
Pro použití ABRA Flexi s Dativery je potřeba mít REST API a to musí být povolené pro zápis. Budete potřebovat znát přihlašovací údaje uživatele přistupujícího k API a adresu instalace ABRA Flexi včetně určení firmy. Pokud byste měli nevěděli, jak zjistit adresu instalace ABRA Flexi, pomůže vám článek Připojení ABRA Flexi k Dativery.
Scénář přenosu plateb přes One banking TB
V dalším kroku aplikujte scénář pro import plateb z bankovního účtu prostřednictvím služby One banking TB a během něj poskytnete bezpečným způsobem Dativery přístup k datům o vašich účtech (využívá se OAuth 2.0). Ideálně si v nové záložce či okně prohlížeče otevřete scénář odpovídající bance, ve které je veden účet, který chcete propojit, a aplikujte jej:
- Air Bank
- Česká spořitelna
- ČSOB Česko
- ČSOB Slovensko
- Slovenská sporiteľňa
- UniCredit Bank Česko
- UniCredit Bank Slovensko
- VÚB Banka
V následujícím textu si ukážeme postup propojení na příkladu jedné z podporovaných bank – Air Bank. U ostatních podporovaných bank je postup obdobný a liší se především přihlášením a udělením souhlasu v prostředí internetového bankovnictví konkrétní banky.
Registrace do Tatra banky
Pokud již využíváte služby Tatra banky, při aktivaci integrace se přihlaste pomocí svého stávajícího přístupu. Pokud nejste klientem Tatra banky, bude potřebovat se zaregistrovat. Pro registraci bude potřeba jen e-mailová adresa, registrace probíhá ve slovenštině s možností přepnout na angličtinu.
- Po použití scénáře se zobrazí informace, že je potřeba poskytnout Dativery přístup k vašim datům v Tatra bance. Klikněte na tlačítko Poskytnout přístup.
- Zobrazí se web Tatra banky se stránkou Sprístupnenie účtov k Premium API. Zvolte variantu Nie som klientom a klepněte na tlačítko Pokračovat.
- Do zobrazeného formuláře zadejte svou e-mailovou adresu. Klepněte na tlačítko Pokračovat.
- Na zadanou e-mailovou adresu přijde zpráva s jednorázovým přihlašovacím heslem. Zadejte obdržené heslo do formulářového políčka a klepněte na tlačítko Potvrdiť.
- Vyplňte potřebné osobní údaje nezbytné pro registraci a klepněte na tlačítko Pokračovať.
- Na stránce Zhrnutie je následně potřeba odsouhlasit návrh smlouvy o poskytování služby One bankingTB. Klepněte na odkaz s návrhem smlouvy, seznamte se s jejím obsahem a potvrďte tlačítkem Oboznámil som sa a súhlasím. Poté zaškrtněte možnost Súhlasím s návrhom Zmluvy o poskytovaní služby One bankingTB predloženým bankou a klepněte na Pokračovať.
- Po úspěšném dokončení registrace se zobrazí potvrzovací stránka. Pokračujte opět tlačítkem Pokračovať.
Přidání účtu z jiné banky
- Po úspěšné registraci a přihlášení klepněte na tlačítko Pridať účet z inej banky.
- Následně se zobrazí nabídka podporovaných bank. Vyberte banku, u které je veden účet, který chcete propojit, a klepněte na tlačítko Pokračovať.
- Tatra banka Vás následně informuje, že po pokračování budete přesměrováni do internetového bankovnictví vybrané banky. Klepněte na tlačítko Pokračovať.
- Následně budete přesměrováni do internetového bankovnictví vybrané banky. Přihlaste se standardním způsobem pomocí svých přihlašovacích údajů.
- Udělte souhlas s přístupem aplikace třetí strany (Tatra banky) k Vašim bankovním účtům. Po úspěšném potvrzení budete automaticky přesměrováni zpět do prostředí Tatra banky.
- Následně se zobrazí přehled účtů vedených u propojované banky. Vyberte bankovní účet, který chcete prostřednictvím Dativery propojit. Po jeho zvolení se zobrazí také datum, do kterého bude udělený souhlas s přístupem platný. Následně klepněte na tlačítko Uložiť zmeny.
- Následně odsouhlaste zpřístupnění informací o vybraném bankovním účtu a klepněte na tlačítko Potvrdiť.
- Poté budete přesměrováni zpět na platformu Dativery. Z nabídky vyberte konkrétní bankovní účet, který chcete propojit, a uložte nastavení. Tím je propojení podporované banky prostřednictvím služby One banking TB úspěšně dokončeno.
- Následně zvolte existující propojení s Flexi nebo přidejte nové vyplněním:
- Adresy serveru s instalací Flexi,
- Čísla portu, na kterém je Flexi zpřístupněno,
- Jméno uživatelské účtu pro přístup Dativery,
- Heslo k tomuto účtu.
- Stiskněte tlačítko Další, načež se Dativery zkusí na server připojit.
- Pokud uspěje, nabídne vám na výběr účtovanou společnost.
- Nastavte parametry přenosu, tj.:
- Zvolte typ bankovního dokladu, se kterým budou platby vytvářeny.
- Zvolte cílový bankovní účet ve Flexi, na který budou platby připisovány.
- Zadejte datum, od kterého mají být platby přenášeny.
- Vyplňte měnu transakcí na účtu v podporované bance.
- Určete, zda chcete po přenosu plateb do účetnictví spouštět automatické párování příchozích a odchozích plateb s fakturami.
- Nastavení uložte.
- Aktivace je dokončena, stahování začíná.
Jak propojení funguje?
Dativery se připojuje k rozhraní Tatra banky pravidelně každou hodinu po celý den. Tatra banka se k příslušným účtům připojuje čtyřikrát denně a to v průběhu pravidelných cyklů po 7., 13., 17. a 22. hodině. Pokaždé získá aktuální informace o pohybech a zůstatku na účtu, které jsou k dispozici do další aktualizace. Jakmile Dativery získá nové informace o platbách, automaticky je zpracuje a přenese do účetnictví ABRA Flexi.
V nastavení přenosu plateb můžete nastavit spuštění automatického párování plateb bezprostředně po každém importu do ABRA Flexi. Můžete nechat spárovat přijaté platby i odeslané platby. Přijaté platby jsou párovány s vydanými fakturami a dobropisy přijatých faktur, odeslané platby jsou párovány s přijatými fakturami a dobropisy vydaných faktur. Je možné zvolit i strategii párování, tj. podle čeho budou platby s doklady párovány. Výchozí strategie vyžaduje shodu částky a zároveň variabilního symbolu, což je bezpečná a zároveň provozně praktická strategie. Bližší informace o možnostech nastavení automatického párování najdete v našem článku Párování plateb v ABRA Flexi.
Pokud jste pro začátek přenosu plateb zvolili datum v hluboké minulosti, bude úvodní stažení historických plateb postupné a bude nějakou dobu trvat. Při každém připojení žádáme obvykle nanejvýše o 7 dní, takže jeden měsíc nazpět přeneseme v automatickém režimu za 4–5 hodin. Chcete-li přenést platby rychleji, můžete na stránce přenosu stisknout tlačítko Přenést platby – pokud neběží či není naplánovaný žádný přenos plateb, spustí tlačítko přenos plateb, stále s krokem 7 dní.
Tip: Nenašli jste zde banku, kterou hledáte? Podívejte se do našeho kompletního přehledu propojení, kde najdete všechny dostupné integrace na jednom místě.