Česká Creditas je moderní banka zaměřená na poskytování komplexních finančních služeb jak pro domácnosti, tak pro malé a střední podniky, s důrazem na jednoduché a transparentní bankovnictví. Klade silný důraz na digitální služby a osobní přístup ke klientům, čímž se snaží konkurovat tradičním bankám na českém trhu.
Dativery v rámci projektu Bankovní výpisy umožňuje automatické a průběžné stahování výpisů z Banky CREDITAS do vašeho účetního systému OBERON společnosti EXALOGIC, a to bez nutnosti ručního stahování a nahrávání souborů. Celý proces tak probíhá automaticky a bez opakované účasti uživatele.
Výhoda automatického načítání výpisů
Automatizované stahování plateb přináší spolehlivost a stabilitu – není ovlivněné dovolenou, návštěvou lékaře, ani pracovním vytížením. Stahování pohybů na účtu každou hodinu zajišťuje aktuální informace o úhradách v průběhu celého dne. Výhodou je též úspora času: pokud každý pracovní den věnujete ručnímu přenosu výpisu 6 minut, jsou to měsíčně alespoň dvě hodiny (které je lepší strávit výdělkem či odpočinkem než rutinní operací). Automatický přenos plateb je podle našeho přesvědčení výhodou, pokud potřebujete informace o jednotlivých platbách častěji než jednou měsíčně.
Obsah
Abyste mohli snadno přenášet platby z Banky CREDITAS do svého účetního systému OBERON, budou potřeba následující kroky:
- Připravit bankovní účet v systému OBERON.
- Připojit účetnictví OBERON k Dativery.
- Vytvořit bezpečnostní klíč k účtu Banky CREDITAS.
- Aplikovat scénář propojení Banky CREDITAS a systému OBERON.
V následujícím textu je většina kroků podrobně vysvětlena. Předpokládáme, že již máte vytvořený svůj účet ve webové aplikaci Dativery.
Bankovní účet v systému OBERON
Přenášené informace o platbách jsou v účetnictví OBERON navázány na zvolený bankovní účet. Ten můžete vytvořit v evidenci „Vlastné bankové účty“, které naleznete v nabídce „Firma“. Pokud budete přenášet informace o platbách např. z platebních bran či zásilkových společností, které nejsou bankami a nemáte u nich bankovní účet, vytvořte pro ně fiktivní bankovní účet.
Připojení účetnictví OBERON k Dativery
Pro připojení Dativery ke konkrétní instalaci účetnictví OBERON doporučujeme použít náš nástroj Dativery Agent. Tento software se nainstaluje na počítač s instalací účetnictví OBERON a po jeho nastavení bezpečně a obousměrně propojuje systém OBERON a cloud Dativery. Připravili jsme pro vás článek popisující instalaci a nastavení Dativery Agentu, podle kterého postupujte.
Přístup k bankovnímu účtu Banky CREDITAS
Aby se Dativery mohlo připojit k vašemu účtu u Banky CREDITAS a přenášet informace o pohybech na účtu, je potřeba vygenerovat bezpečnostní klíč (token). Ten získáte přímo ve svém internetovém bankovnictví CREDITAS Banking.
- Po přihlášení do vašeho bankovnictví zvolte v hlavním menu položku Správa. V horní navigaci poté zvolte položku Otevřené bankovnictví a položku Klíče.
- Vytvořte si bezpečnostní klíč / token tím, že zadáte možnost Vytvořit nový klíč.
- Dále je potřeba nastavit bezpečnostní klíč. Zvolte účet, ke kterému bude vytvořený, název a typ oprávnění (zadejte typ oprávnění Oprávnění ke čtení).
- Potvrďte podmínky pro CREDITAS API a autorizujte vytvoření nového klíče.
- Po úspěšné autorizaci uvidíte v seznamu bezpečnostních klíčů nový klíč.
- Kliknutím na klíč otevřete detail, kde najdete Identifikátor účtu a Bezpečnostní klíč – tyto údaje použijete pro propojení Banky CREDITAS s Dativery.
Aktivace scénáře přenosu plateb z Banky CREDITAS
V dalším kroku aplikujte scénář přenosu plateb. Ideálně v nové záložce či okně prohlížeče si otevřete scénář Přenos plateb z Banka CREDITAS do Exalogic OBERON a aplikujte jej.
- Přidejte nové propojení s Bankou CREDITAS tím, že:
- Zadáte identifikátor účtu,
- Zadáte bezpečnostní klíč.
- Zvolte některou z již propojených aplikací OBERON (můžete ale připojit i novou aplikaci).
- V následujícím kroku nastavte parametry přenosu, tj.:
- Zvolte cílový bankovní účet v účetnictví OBERON.
- Zadejte datum, od kterého mají být platby přenášeny.
- Vyplňte měnu transakcí na účtu v Bance CREDITAS.
- Nastavení uložte.
- Aktivace je dokončená, stahování začíná.
Jak propojení funguje?
Dativery se připojuje k rozhraní Banky CREDITAS pravidelně každou hodinu po celý den. Navíc máte možnost kdykoliv ručně spustit okamžité stažení výpisu a jeho zpracování. Po získání výpisu plateb se automaticky provádí import pohybů na účtu do účetnictví OBERON.
Scénáře nepodporují přímé nastavení automatického párování plateb s fakturami. Protože tuto funkci neřešíme na straně Dativery, doporučujeme obrátit se pro podrobnější informace přímo na podporu účetního systému Exalogic OBERON.
Pokud jste pro začátek přenosu plateb zvolili datum v hluboké minulosti, bude úvodní stažení historických plateb postupné a bude nějakou dobu trvat. Při každém připojení žádáme obvykle nanejvýše o 7 dní, takže jeden měsíc nazpět přeneseme v automatickém režimu za 4–5 hodin. Chcete-li přenést platby rychleji, můžete na stránce přenosu stisknout tlačítko Přenést platby – pokud neběží či není naplánovaný žádný přenos plateb, spustí tlačítko přenos plateb, stále s krokem 7 dní.
Zkusíte propojení hned?
Můžete zkusit přenášet bankovní výpisy plateb z Banky CREDITAS do účetnictví OBERON okamžitě, nemusíte na nic čekat.