MONETA Money Bank je jedna z největších českých bank zaměřená na moderní digitální služby pro retailové i firemní klienty. Nabízí široké portfolio bankovních produktů včetně účtů, úvěrů, investic i pokročilého online bankovnictví, které klade důraz na jednoduchost a rychlou dostupnost.
Dativery v rámci projektu Bankovní výpisy umožňuje automatické a průběžné stahování výpisů z MONETA Money Bank do vašeho účetního systému OBERON společnosti EXALOGIC, a to bez nutnosti ručního stahování a nahrávání souborů. Celý proces tak probíhá automaticky a bez opakované účasti uživatele.
Výhoda automatického načítání výpisů
Automatizované stahování plateb přináší spolehlivost a stabilitu – není ovlivněné dovolenou, návštěvou lékaře, ani pracovním vytížením. Stahování pohybů na účtu každou hodinu zajišťuje aktuální informace o úhradách v průběhu celého dne. Výhodou je též úspora času: pokud každý pracovní den věnujete ručnímu přenosu výpisu 6 minut, jsou to měsíčně alespoň dvě hodiny (které je lepší strávit výdělkem či odpočinkem než rutinní operací). Automatický přenos plateb je podle našeho přesvědčení výhodou, pokud potřebujete informace o jednotlivých platbách častěji než jednou měsíčně.
Obsah
Abyste mohli snadno přenášet platby z MONETA Money Bank do svého účetního systému OBERON, budou potřeba následující kroky:
- Připravit bankovní účet v systému OBERON.
- Připojit účetnictví OBERON k Dativery.
- Vytvořit API token v MONETA Money Bank.
- Aplikovat scénář propojení MONETY a systému OBERON.
V následujícím textu je většina kroků podrobně vysvětlena. Předpokládáme, že již máte vytvořený svůj účet ve webové aplikaci Dativery.
Bankovní účet v systému OBERON
Přenášené informace o platbách jsou v účetnictví OBERON navázány na zvolený bankovní účet. Ten můžete vytvořit v evidenci „Vlastné bankové účty“, které naleznete v nabídce „Firma“. Pokud budete přenášet informace o platbách např. z platebních bran či zásilkových společností, které nejsou bankami a nemáte u nich bankovní účet, vytvořte pro ně fiktivní bankovní účet.
Připojení účetnictví OBERON k Dativery
Pro připojení Dativery ke konkrétní instalaci účetnictví OBERON doporučujeme použít náš nástroj Dativery Agent. Tento software se nainstaluje na počítač s instalací účetnictví OBERON a po jeho nastavení bezpečně a obousměrně propojuje systém OBERON a cloud Dativery. Připravili jsme pro vás článek popisující instalaci a nastavení Dativery Agentu, podle kterého postupujte.
Vytvoření API tokenu v MONETA Money Bank
MONETA API umožňuje bezpečně propojit bankovní účty s externími aplikacemi, například účetními systémy. Prostřednictvím API lze získávat informace o zůstatcích a transakcích nebo podle nastavených oprávnění také zadávat platební příkazy. Aktivace i využívání služby MONETA API je zdarma.
Pro propojení bankovního účtu MONETA Money Bank s Dativery je potřeba v internetovém bankovnictví vytvořit API token, který umožní Dativery přístup k vybranému účtu.
- Přihlaste se do Internet Banky MONETA Money Bank.
- Pokud ještě nemáte službu API aktivovanou, nejprve proveďte její aktivaci. Otevřete si sekci Integrace a API, aktivujte služby API a podepište smlouvu ke službě.
- Po aktivaci si otevřete Nastavení.
- V části Ostatní zvolte Správa API tokenů.
- Následně na stránce API tokeny klepněte na tlačítko + Vytvořit token.
- V zobrazeném formuláři:
- V poli Číslo účtu vyberte bankovní účet, který chcete prostřednictvím Dativery propojit.
- Do pole Název tokenu zadejte vlastní název, například Dativery.
- V poli Práva tokenu zvolte požadovaný rozsah oprávnění. Pro samotné načítání pohybů postačuje varianta Pasivní – pouze náhled.
- Doporučujeme zaškrtnout možnost Automaticky prodlužovat token, aby nebylo nutné po skončení jeho platnosti vytvářet nový token. MONETA standardně omezuje platnost tokenu maximálně na 90 dní.
- Klepněte na tlačítko Pokračovat.
- Vytvoření tokenu následně potvrďte v aplikaci Smart Banka, případně jiným nabídnutým způsobem autorizace.
- Po úspěšném potvrzení je API token vytvořen a můžete jej použít pro propojení bankovního účtu s Dativery. Vytvořený token následně zobrazíte v části Přehled účtů a tokenů → Zobrazit → Pokračovat. Zkopírujte si zobrazený token, který později použijete při aktivaci přenosu v Dativery.
Poznámka: API token je platný 3 měsíce, pro jeho automatické prodloužení je potřeba se během této doby přihlásit do internetového bankovnictví.
Scénář přenosu plateb z MONETA Money Bank
V dalším kroku aplikujte scénář přenosu plateb. Ideálně v nové záložce či okně prohlížeče si otevřete scénář Přenos plateb z MONETA Money Bank do Exalogic OBERON a aplikujte jej.
- Přidejte nové propojení s MONETA Money bank tím, že vyplníte:
- Token API, tj. údaj získaný z banky,
- Číslo bankovního účtu, ze kterého se budou stahovat transakce, bez lomítka a kódu banky
- a verzi API ponechte beze změny.
- Zvolte některou z již propojených aplikací OBERON (můžete ale připojit i novou aplikaci).
- V následujícím kroku nastavte parametry přenosu, tj.:
- Zvolte cílový bankovní účet v účetnictví OBERON.
- Zadejte datum, od kterého mají být platby přenášeny.
- Vyplňte měnu transakcí na účtu v MONETA Money Bank.
- Nastavení uložte.
- Aktivace je dokončená, stahování začíná.
Jak propojení funguje?
Dativery se připojuje k rozhraní MONETA Money Bank pravidelně každou hodinu po celý den. Navíc máte možnost kdykoliv ručně spustit okamžité stažení výpisu a jeho zpracování. Po získání výpisu plateb se automaticky provádí import pohybů na účtu do účetnictví OBERON.
Scénáře nepodporují přímé nastavení automatického párování plateb s fakturami. Protože tuto funkci neřešíme na straně Dativery, doporučujeme obrátit se pro podrobnější informace přímo na podporu účetního systému Exalogic OBERON.
Pokud jste pro začátek přenosu plateb zvolili datum v hluboké minulosti, bude úvodní stažení historických plateb postupné a bude nějakou dobu trvat. Při každém připojení žádáme obvykle nanejvýše o 7 dní, takže jeden měsíc nazpět přeneseme v automatickém režimu za 4–5 hodin. Chcete-li přenést platby rychleji, můžete na stránce přenosu stisknout tlačítko Přenést platby – pokud neběží či není naplánovaný žádný přenos plateb, spustí tlačítko přenos plateb, stále s krokem 7 dní.
Zkusíte propojení hned?
Můžete zkusit přenášet bankovní výpisy plateb z MONETA Money Bank do účetnictví OBERON okamžitě, nemusíte na nic čekat.