MONETA Money Bank je jedna z největších českých bank zaměřená na moderní digitální služby pro retailové i firemní klienty. Nabízí široké portfolio bankovních produktů včetně účtů, úvěrů, investic i pokročilého online bankovnictví, které klade důraz na jednoduchost a rychlou dostupnost.
Dativery v rámci projektu Bankovní výpisy umožňuje automatické a průběžné stahování výpisů z MONETA Money Bank do vašeho účetního systému OBERON společnosti EXALOGIC, a to bez nutnosti ručního stahování a nahrávání souborů. Celý proces tak probíhá automaticky a bez opakované účasti uživatele.
Výhoda automatického načítání výpisů
Automatizované stahování plateb přináší spolehlivost a stabilitu – není ovlivněné dovolenou, návštěvou lékaře, ani pracovním vytížením. Stahování pohybů na účtu každou hodinu zajišťuje aktuální informace o úhradách v průběhu celého dne. Výhodou je též úspora času: pokud každý pracovní den věnujete ručnímu přenosu výpisu 6 minut, jsou to měsíčně alespoň dvě hodiny (které je lepší strávit výdělkem či odpočinkem než rutinní operací). Automatický přenos plateb je podle našeho přesvědčení výhodou, pokud potřebujete informace o jednotlivých platbách častěji než jednou měsíčně.
Obsah
Abyste mohli snadno přenášet platby z MONETA Money Bank do svého účetního systému OBERON, budou potřeba následující kroky:
- Připravit bankovní účet v systému OBERON.
- Připojit účetnictví OBERON k Dativery.
- Získat od MONETY přístup na platební účet prostřednictvím aplikačního rozhraní.
- Aplikovat scénář propojení MONETY a systému OBERON.
V následujícím textu je většina kroků podrobně vysvětlena. Předpokládáme, že již máte vytvořený svůj účet ve webové aplikaci Dativery.
Bankovní účet v systému OBERON
Přenášené informace o platbách jsou v účetnictví OBERON navázány na zvolený bankovní účet. Ten můžete vytvořit v evidenci „Vlastné bankové účty“, které naleznete v nabídce „Firma“. Pokud budete přenášet informace o platbách např. z platebních bran či zásilkových společností, které nejsou bankami a nemáte u nich bankovní účet, vytvořte pro ně fiktivní bankovní účet.
Připojení účetnictví OBERON k Dativery
Pro připojení Dativery ke konkrétní instalaci účetnictví OBERON doporučujeme použít náš nástroj Dativery Agent. Tento software se nainstaluje na počítač s instalací účetnictví OBERON a po jeho nastavení bezpečně a obousměrně propojuje systém OBERON a cloud Dativery. Připravili jsme pro vás článek popisující instalaci a nastavení Dativery Agentu, podle kterého postupujte.
Přístup k účtu u MONETY
Nejobtížnější částí je získání tokenu API od banky. Je potřeba sjednat službu pojmenovanou „Přístup na platební účet prostřednictvím aplikačního rozhraní„. Sjednat službu by mělo být možné prostřednictvím Internet Banky, ale klienti uspěli při telefonickém i při osobním kontaktu. Pozor, nejedná se o podobnou službu dle směrnice PSD2, ta slouží k přístupu k účtu převážně z jiných bank. Výsledkem sjednání služby by mělo být získání tokenu pro API, což je delší řetězec nahodilých znaků a budete jej potřebovat při aktivaci scénáře.
API token je platný 3 měsíce, pro jeho automatické prodloužení je potřeba se během této doby přihlásit do internetového bankovnictví.
Na webu MONETA Money Bank, v sekci “Přímý přístup a účet”, lze získat více informací o službě i produktové podmínky.
Scénář přenosu plateb z MONETA Money Bank
V dalším kroku aplikujte scénář přenosu plateb. Ideálně v nové záložce či okně prohlížeče si otevřete scénář Přenos plateb z MONETA Money Bank do Exalogic OBERON a aplikujte jej.
- Přidejte nové propojení s MONETA Money bank tím, že vyplníte:
- Token API, tj. údaj získaný z banky,
- Číslo bankovního účtu, ze kterého se budou stahovat transakce, bez lomítka a kódu banky
- a verzi API ponechte beze změny.
- Zvolte některou z již propojených aplikací OBERON (můžete ale připojit i novou aplikaci).
- V následujícím kroku nastavte parametry přenosu, tj.:
- Zvolte cílový bankovní účet v účetnictví OBERON.
- Zadejte datum, od kterého mají být platby přenášeny.
- Vyplňte měnu transakcí na účtu v MONETA Money Bank.
- Nastavení uložte.
- Aktivace je dokončená, stahování začíná.
Jak propojení funguje?
Dativery se připojuje k rozhraní MONETA Money Bank pravidelně každou hodinu po celý den. Navíc máte možnost kdykoliv ručně spustit okamžité stažení výpisu a jeho zpracování. Po získání výpisu plateb se automaticky provádí import pohybů na účtu do účetnictví OBERON.
Scénáře nepodporují přímé nastavení automatického párování plateb s fakturami. Protože tuto funkci neřešíme na straně Dativery, doporučujeme obrátit se pro podrobnější informace přímo na podporu účetního systému Exalogic OBERON.
Pokud jste pro začátek přenosu plateb zvolili datum v hluboké minulosti, bude úvodní stažení historických plateb postupné a bude nějakou dobu trvat. Při každém připojení žádáme obvykle nanejvýše o 7 dní, takže jeden měsíc nazpět přeneseme v automatickém režimu za 4–5 hodin. Chcete-li přenést platby rychleji, můžete na stránce přenosu stisknout tlačítko Přenést platby – pokud neběží či není naplánovaný žádný přenos plateb, spustí tlačítko přenos plateb, stále s krokem 7 dní.
Zkusíte propojení hned?
Můžete zkusit přenášet bankovní výpisy plateb z MONETA Money Bank do účetnictví OBERON okamžitě, nemusíte na nic čekat.