Revolut je moderní digitální banka nabízející rychlé a jednoduché finanční služby přes mobilní aplikaci, včetně vedení účtů v různých měnách a okamžitých plateb. Revolut Business navíc poskytuje firmám nástroje pro správu firemních financí, kartu, bankovní výpisy i API pro automatizaci platebních procesů.
Dativery v rámci projektu Bankovní výpisy umožňuje automatické a průběžné stahování výpisů z Revolut Business do vašeho účetního systému OBERON společnosti EXALOGIC, a to bez nutnosti ručního stahování a nahrávání souborů. Celý proces tak probíhá automaticky a bez opakované účasti uživatele.
Výhoda automatického načítání výpisů
Automatizované stahování plateb přináší spolehlivost a stabilitu – není ovlivněné dovolenou, návštěvou lékaře, ani pracovním vytížením. Stahování pohybů na účtu každou hodinu zajišťuje aktuální informace o úhradách v průběhu celého dne. Výhodou je též úspora času: pokud každý pracovní den věnujete ručnímu přenosu výpisu 6 minut, jsou to měsíčně alespoň dvě hodiny (které je lepší strávit výdělkem či odpočinkem než rutinní operací). Automatický přenos plateb je podle našeho přesvědčení výhodou, pokud potřebujete informace o jednotlivých platbách častěji než jednou měsíčně.
Obsah
Abyste mohli snadno přenášet platby z Revolut Business do svého účetního systému OBERON, budou potřeba následující kroky:
- Připravit bankovní účet v systému OBERON.
- Připojit účetnictví OBERON k Dativery.
- Aplikovat scénář propojení Revolut Business a systému OBERON.
V následujícím textu je většina kroků podrobně vysvětlena. Předpokládáme, že již máte vytvořený svůj účet ve webové aplikaci Dativery.
Bankovní účet v systému OBERON
Přenášené informace o platbách jsou v účetnictví OBERON navázány na zvolený bankovní účet. Ten můžete vytvořit v evidenci „Vlastné bankové účty“, které naleznete v nabídce „Firma“. Pokud budete přenášet informace o platbách např. z platebních bran či zásilkových společností, které nejsou bankami a nemáte u nich bankovní účet, vytvořte pro ně fiktivní bankovní účet.
Připojení účetnictví OBERON k Dativery
Pro připojení Dativery ke konkrétní instalaci účetnictví OBERON doporučujeme použít náš nástroj Dativery Agent. Tento software se nainstaluje na počítač s instalací účetnictví OBERON a po jeho nastavení bezpečně a obousměrně propojuje systém OBERON a cloud Dativery. Připravili jsme pro vás článek popisující instalaci a nastavení Dativery Agentu, podle kterého postupujte.
Scénář přenosu plateb z Revolut Business
Ideálně v nové záložce nebo okně prohlížeče si otevřete aplikaci Revolut Business a klikněte na tlačítko Propojit. Následně budete přesměrováni na platformu Dativery. Zobrazí se informace, že je potřeba přejít do portálu Revolut Business a přihlásit se. Je důležité mít Dativery i Revolut Business otevřené ve stejném prohlížeči – ideálně ve dvou kartách.
- Přihlaste se do svého účtu Revolut Business (e-mailem, přes Google/Apple nebo pomocí QR kódu).
- V menu přejděte do sekce Settings, následně zvolte možnost APIs a klikněte na Add new. Otevře se formulář pro vytvoření nového certifikátu. Do něj vložte údaje, které vám Dativery zobrazí v průvodci – konkrétně Certificate Title, OAuth Redirect URI a X509 Certificate.
- Po vytvoření certifikátu se zobrazí Client ID. Tento údaj si zkopírujte.
- Dále klikněte na Enable access, kde budete vyzváni k udělení oprávnění. Odsouhlaste je tlačítkem Authorise.
- Poté budete automaticky přesměrováni zpět do Dativery. Zde vložte vygenerované Client ID a pokračujte tlačítkem Další. V dalším kroku vyberte konkrétní bankovní účet, který chcete propojit. Po kliknutí na Uložit nastavení je propojení aplikace Revolut Business dokončeno.
Po úspěšném propojení aplikace je potřeba aktivovat scénář Přenos plateb z Revolut Business do Exalogic OBERON.
- Použijte již připojenou aplikaci Revolut Business a klikněte na tlačítko Dále.
- Zvolte některou z již propojených aplikací OBERON (můžete ale připojit i novou aplikaci).
- V následujícím kroku nastavte parametry přenosu, tj.:
- Zvolte cílový bankovní účet v účetnictví OBERON.
- Zadejte datum, od kterého mají být platby přenášeny.
- Vyplňte měnu transakcí na účtu v Revolut Business.
- Zvolte, zda mají být vytvářeny i samostatné bankovní doklady pro netto částky a pro poplatky (doklady pro brutto částky budou vytvářeny vždy).
- Nastavení uložte.
- Aktivace je dokončena, stahování začíná.
Jak propojení funguje?
Dativery se připojuje k rozhraní Revolut Business pravidelně každou hodinu po celý den. Navíc máte možnost kdykoliv ručně spustit okamžité stažení výpisu a jeho zpracování. Po získání výpisu plateb se automaticky provádí import pohybů na účtu do účetnictví OBERON.
Scénáře nepodporují přímé nastavení automatického párování plateb s fakturami. Protože tuto funkci neřešíme na straně Dativery, doporučujeme obrátit se pro podrobnější informace přímo na podporu účetního systému Exalogic OBERON.
Pokud jste pro začátek přenosu plateb zvolili datum v hluboké minulosti, bude úvodní stažení historických plateb postupné a bude nějakou dobu trvat. Při každém připojení žádáme obvykle nanejvýše o 7 dní, takže jeden měsíc nazpět přeneseme v automatickém režimu za 4–5 hodin. Chcete-li přenést platby rychleji, můžete na stránce přenosu stisknout tlačítko Přenést platby – pokud neběží či není naplánovaný žádný přenos plateb, spustí tlačítko přenos plateb, stále s krokem 7 dní.
Doklady vytvořené v účetnictví OBERON
Protože Revolut Business poskytuje informace o poplatku z provedené platby, jsou pro každou platbu při importu vytvořeny tři bankovní doklady:
- doklad na brutto částku odpovídající částce hrazené zákazníkem,
- doklad na netto částku, tj. čistou částku, která vám bude platební službou vyplacena,
- doklad na částku poplatku Revolut Business za zpracování platby.
První doklad na brutto částku, tj. na částku zaplacenou zákazníkem, je vytvářen pro možnost párování s vydanou fakturou podle částky.
Vytváření druhého dokladu na netto částku, tj. na čistou částku vyplacenou platební službou Revolut Business, je potřeba pro nulování zůstatku fiktivního bankovního účtu.
Třetí doklad na částku poplatků za transakci umožňuje při správném zaúčtování sledovat výši nákladů na používání platební služby samotné.
Vytváření dokladů na netto částky a transakční poplatky je volitelná funkce. Je ale důležité počítat s tím, že tyto doklady nemají žádný odpovídající doklad, na který by se mohly automaticky napárovat. Stačí je pouze zaúčtovat – netto částky obvykle jako Peníze na cestě a transakční poplatky jako Bankovní poplatky.
Proti těmto dokladům se následně objeví další pohyby: výplata od platební služby, která dorazí na bankovní účet – ta souvisí s netto částkami, a vyúčtování poplatků, které je potřeba uhradit – to odpovídá transakčním poplatkům.
Zkusíte propojení hned?
Můžete zkusit přenášet výpisy plateb z Revolut Business do účetnictví OBERON okamžitě, nemusíte na nic čekat.